Aumento del 4,1% dei crediti nei confronti della clientela e del 6,4% dei patrimoni della clientela

 Incremento dell'utile lordo pari al 14% a CHF 224,7 milioni.

 Aumento dell'utile di Gruppo pari al 16,9% a CHF 143,9 milioni.

 Incremento del dividendo pari a CHF 3,00 per un totale di CHF 35,00 (+9,4%)

 Dividendi e compenso per la garanzia dello Stato al Cantone CHF 79,4 milioni (+CHF 6,7 milioni o +9,3%)

 Utile per buono di partecipazione CHF 79,09 (+7,9%)

«Le nostre aspettative in merito a crescita, produttività e redditività per il 2009 sono state non solo soddisfatte ma anche ampiamente superate», così commenta il CEO Alois Vinzens il buon risultato conseguito dalla Banca Cantonale Grigione.

«La nostra strategia di gestione del rischio si è rivelata efficace nel periodo di crisi così come anche la nostra dotazione di capitale proprio superiore alla media. La Banca Cantonale Grigione si dimostra quindi un istituto dall'elevatissima stabilità finanziaria, capacità di resistenza e indipendenza», afferma il Presidente della Banca Hans Hatz.

Alois Vinzens e Hans Hatz

Patrimoni della clientela: utile sui depositi e afflusso di nuovi capitali

I patrimoni della clientela sono aumentati di CHF 179,4 milioni raggiungendo quota CHF 24,9 miliardi (+6,4%) grazie agli incrementi di valore dei depositi e agli afflussi di nuovi fondi (senza interessi). La rivalutazione dei rischi, soprattutto da parte degli investitori istituzionali, la ridotta liquidità della clientela commerciale e le ripercussioni del dibattito sul segreto bancario hanno chiaramente penalizzato la crescita netta. Il marcato incremento dei crediti nei confronti della clientela (4,1%) e dei patrimoni della clientela (6,4%) dimostra come la Banca Cantonale Grigione sia riuscita a rafforzare ulteriormente la propria posizione.

Proventi lordi: forti componenti di reddito

A fronte di un rischio stabile, i ricavi delle operazioni su interessi continuano a salire (-0,3%). Le operazioni in commissione e da prestazioni di servizio (+15,6%) hanno beneficiato in larga misura dell'aumento delle transazioni di borsa e dei valori in deposito. Inoltre, Private Client Bank (PCB) ha contribuito al risultato del Gruppo in maniera ancora più sostanziale rispetto al passato. Private Client Bank è stata consolidata per la prima volta durante l'intero esercizio (partecipazione del 50% dal 1° luglio 2008). Anche il risultato ordinario rimanente ha registrato uno straordinario incremento, riconducibile all'eccellente performance degli investimenti in titoli (+CHF 26,2 milioni) rispetto all'anno precedente.

Settore IT: La Banca Bellerive SA migra a Finnova

L'aumento dei costi d'esercizio del 7,6% comprende il generale incremento dei salari e dei costi. Nel periodo in rassegna l'organico è cresciuto di 19,0 unità raggiungendo un totale di 869,1 dipendenti. L'incremento dei costi è dovuto anche al primo consolidamento integrale di Private Client Bank (partecipazione del 50% al 1° luglio 2008) sull'intero periodo considerato.

Inoltre, all'inizio dell'esercizio in corso la Banca Privata Bellerive SA ha migrato il proprio sistema informatico alla piattaforma di gestione parallela di Finnova. Al contempo, la Banca Cantonale Grigione ha assunto tutti i processi operativi della società affiliata. Gli oneri di migrazione, pari a CHF 3,0 milioni, sono considerati integralmente nella chiusura annuale 2009. Grazie alla più stretta collaborazione, la banca si attende un netto incremento dell'efficienza.

Utile di Gruppo: in aumento del 16,9%

La situazione economica complessivamente favorevole e le chiusure d'esercizio positive dei clienti hanno portato nuovamente a uno scioglimento di rettifiche di valore e accantonamenti. Il contributo netto al risultato si è attestato a CHF 2,8 milioni (CHF 9,2 milioni lo scorso anno). L'utile di Gruppo dichiarato è aumentato del 16,9% a CHF 143,9 milioni.

Redditività e produttività: superati gli obiettivi strategici

Nonostante il costante incremento del capitale proprio, la relativa redditività è aumentata ancora una volta in misura lieve, passando dall'11,2% all'11,4%. Con un livello di capitale proprio dell'11,4% la Banca Cantonale Grigione vanta una stabilità e un'indipendenza nettamente superiori alla media. La produttività - misurata in base al rapporto tra costi d'esercizio, compresi ammortamenti e ricavi (Cost/Income-Ratio II) - è migliorata (48,1%), ma si è attestata per la prima volta al di sotto della soglia de 50%. Gli obiettivi strategici concernenti redditività e produttività sono stati pertanto sorpassati.

Prestito convertibile: ulteriore capitale di partecipazione nella negoziazione in borsa

Nel primo semestre 2009 la Banca Cantonale Grigione, in accordo con il Cantone, ha trasferito un'ulteriore tranche di capitale di dotazione nel capitale di partecipazione e l'ha collocata con successo sul mercato tramite un'obbligazione convertibile. Con le previste conversioni dei due prestiti convertibili correnti la quota negoziata in borsa dovrebbe essere gradualmente incrementata al 30%.

Dividendo: maggiore distribuzione al Cantone e agli investitori

Sia il Cantone che gli investitori beneficiano del risultato positivo conseguito dalla BCG. Il dividendo viene aumentato di CHF 3.00 a CHF 35,00 (+9,4%). Contemporaneamente pure la distribuzione al Cantone sale di CHF 6,7 milioni a CHF 79,4 milioni. Anche il Fondo di contributi della BCG in generale approfitta nuovamente di un versamento di CHF 1,81 milioni. Ogni anno questo fondo sostiene progetti non commerciali nell'ambito sociale, culturale, economico e sportivo del Cantone.

Prospettive: prudente valutazione dell'evoluzione futura

I mercati finanziari e il contesto economico continuano a essere fonte di notevole incertezza. È quindi difficile valutare quali saranno le ripercussioni sull'economia reale. In tale contesto, la banca prevede di ottenere un utile lordo di CHF 220 milioni e un utile per buono di partecipazione di 72-76 franchi a dipendenza del rischio effettivo.

Comunicato stampa Banca Cantonale Grigione